- MSFJファクタリングの口コミや評判を知りたい
- MSFJファクタリングの特徴や必要書類を知りたい
- MSFJファクタリングの審査通過率や注意点を知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回は、そんなあなたに向けて「MSFJファクタリングの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]
MSFJファクタリングとは？
出典：https://msfj.co.jp/
MSFJファクタリングとは、東京都の池袋に拠点をかまえるファクタリング会社です。
MSFJファクタリングの特徴は、最短即日での現金化が可能な点です。
MSFJファクタリングでは、審査基準を法人向けや個人事業主向けに細分化し、審査のスピードを早めています。
また、オンライン契約も可能なので、依頼者は移動時間をかけずにファクタリングを利用できます。
そのため、MSFJファクタリングは、最短で即日買取できるファクタリング会社を探している方におすすめです。
なお、MSFJファクタリングの概要は以下の表の通りです。
| 運営会社 | MSFJ株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-70-11 3階 |
| 対応可能なファクタリング |
|
| 手数料 | 1.8%〜10% |
| 審査通過率 | 90%以上 |
| 必要書類 |
|
| ファクタリング利用可能な金額 | 10万円〜5,000万円 |
| 入金の速さ | 最短3時間 |
| 対応可能な地域 | 全国 |
| 申し込み方法 |
|
| 公式サイト | MSFJファクタリング公式 |
MSFJファクタリングの特徴/おすすめポイント
MSFJファクタリングがおすすめな理由を解説します。
申込みから3時間で即日振込できる
MSFJファクタリングは、申し込みから最短3時間で即日振込できます。
MSFJファクタリングでは、即日入金するために、様々な取り組みを行なっています。
例えば、部門を細分化して審査時間を短縮したり、オンライン契約を導入したりしています。
そのため、MSFJファクタリングを利用すれば、申し込み当日に債権を現金化できる可能性があります。
10万円の売掛金から対応している
MSFJファクタリングは、10万円の売掛金から対応しています。
他社の最低買取金額は、低いところで30万円です。
なお、最低買取金額が300万円のファクタリング会社もあります。
このように、MSFJファクタリングでは、他社では買取できない小口債権も買取可能です。
オンラインで契約できる
MSFJファクタリングは、オンライン契約にも対応しています。
他社は、対面契約しかできないところもあります。
対面契約は、交通費や移動時間が依頼者の負担となる場合があります。
一方、オンライン契約であれば、移動時間がかからないため、契約手続きの時間を短縮できます。
また、交通費も発生しません。
そのため、遠方に住む方や多忙で移動時間がとれない方には、オンライン契約が向いています。
業界最低水準の手数料でサービスを提供している
MSFJファクタリングの手数料は1.8%から10%で、業界最低水準です。
なお、2社間ファクタリングの手数料の相場は10%から30%、3社間ファクタリングの場合は1%から10%です。
そのため、MSFJファクタリングを利用すれば、相場より安い手数料で契約できます。
乗り換え割がある
MSFJファクタリングは、他社からの乗り換えの場合、手数料が50%割引になります。
MSFJファクタリングでは、乗り換え専用ファクタリングも取り扱っています。
手数料は、1.8%から9.8%です。
また、MSFJファクタリングは、オンライン契約にも対応可能です。
手数料を下げたい方や交通費が負担となっている方は、MSFJファクタリングの乗り換えを検討するのもひとつの方法です。
建設業はコンサルティングを受けることができる
MSFJファクタリングでは、ファクタリング事業のほかに、建築･建設業向けコンサルティングも行っています。
ファクタリングは、資金調達コストが銀行融資に比べて割高です。
ファクタリングの繰り返しは経営にダメージを与える可能性があるため、依頼者は経営状況を改善することも大切です。
経営相談をしたい場合は、MSFJファクタリングの建築･建設業向けコンサルティングを活用しましょう。
MSFJファクタリングの良い評判/口コミ
MSFJファクタリングを利用した方の良い口コミとしては、
フリーランスですが、特に問題なく現金化できました。 利用してみて感じたのは、他社に比べて手数料が安い。最高でも9.8％はかなり魅力的。20％以上の会社も多々ありましたので。 必要な書類が少なく、少額からでも利用できるので、今後も利用させてもらいます。
出典：https://fackomi.com/company/msfj/
設備投資の為、銀行に融資の申込みをしたのですが、他に借入があるという事で審査に落ちてしまいました。
そのためMSFJさんのファクタリングを利用することに。
喫緊で資金が必要だったのですが、クイックプランで即日調達ができました。出典：https://mumbai-central.com/msfj/
500万円ほど０利用で、他社からは20％ほどの条件を提示されました。
MSFJさんに相談したら6％で対応してくれました。ホームページを見て半信半疑でしたが、本当に2社間かつ財務のよくない会社でも好条件で買取してくれました。
手数料にして他社で70万円の差です。業者によってこんなに手数料が変わることに驚きです。(49歳 製造業)出典：https://www.carinavi.org/company/msfj.php
などがありました。
MSFJファクタリングは、他社に比べて手数料が安いという口コミが多かったです。
また、即日で資金調達できたという声もありました。
MSFJファクタリングの悪い評判/口コミ
MSFJファクタリングを利用した方の悪い口コミとしては、
軽い気持ちで相談したら、強引な勧誘で断るのが困難でした。
各種手数料を含めると思っていたほど高くなかったです。少額利用時は業界最安水準とまではいきません。ホームページの採用情報を見ると、歩合給やインセンティブ休暇を売りにした会社だと分かりました。断るのが得意ではない方にはオススメできません。(29歳 IT業)出典：https://www.carinavi.org/company/msfj.php
申込フォームで代表者の携帯を必須にしています。
その時はお金に困っていて、焦って対応してしまいましたが、保留にしたいといっても、何度か携帯に電話をかけてこられて迷惑でした。
オフィスにかけてくれれば事務員が対応してくれるのですが、ちょっと非常識な部分を感じました。(50歳 建設業)出典：https://www.carinavi.org/company/msfj.php
などがありました。
口コミによると、MSFJファクタリングは、勧誘の連絡が多い会社のようです。
そのため、勧誘の電話が不要な場合は、はっきりとその旨を伝えた方が良さそうです。
MSFJファクタリングの審査について解説
MSFJファクタリングの審査について解説します。
MSFJファクタリングの審査通過率
MSFJファクタリングの審査通過率は90%以上です。
MSFJファクタリングは、創業して間もない方でも利用可能です。
また、債務超過や赤字決算の状態の方も、取引対象です。
さらに、個人事業主やフリーランスからも、買取しています。
このように、MSFJファクタリングは、幅広い対象者から買取しているファクタリング会社です。
また、ファクタリングの審査では、売掛先の支払能力に問題がないかを重視します。
一般的にファクタリングでは、売掛先の倒産などで債権を回収できなくなった場合、依頼者に返済を請求できません。
そのため、ファクタリング会社にとっては、依頼者の支払能力よりも売掛先の支払能力が重要なのです。
さらに、ファクタリング会社は、依頼者の信頼性も確認しています。
なぜなら、架空債権を売却しようとする依頼者も存在するためです。
このことから、依頼者はモラルに問題のある人物と思われないために、虚偽の申告をしないようにしましょう。
なお、MSFJファクタリングの審査内容や審査にかかる時間などの概要は、以下の表の通りです。
| 審査内容 |
|
|---|---|
| 審査時間 | 最短即日 |
| 審査通過率 | 90%以上 |
MSFJファクタリングの必要書類
MSFJファクタリングで必要な書類は、
- 身分証明書
- 通帳コピー
- 請求書
- 発注書
などがあります。
なお、即日入金できない理由として一番多いのが、必要書類がそろわないことです。
そのため、MSFJファクタリングでは、必要書類がそろっていれば即日入金できる確率が上がります。
MSFJファクタリングを利用する際の流れ
MSFJファクタリングを利用する際の流れを解説していきます。
MSFJファクタリングは、対面契約とオンライン契約の両方に対応しています。
オンライン契約の場合の流れは、下記の通りです。
1.MSFJファクタリングのHPから申し込む
MSFJファクタリングでは、下記の方法で申し込み可能です。
- 電話
- メールフォーム
- 買取金額スピード査定フォーム
- 公式LINE
担当者と連絡がついたら、手続きの流れや必要書類の説明を受けます。
2.審査を待つ
依頼者が必要書類を提出し、売掛金等の審査が行われます。
なお、書類の提出方法は下記の通りです。
- メール
- FAX
- LINE
- オンラインシステム(おすすめ)
3.必要書類を提出する
審査通過後、依頼者は買取金額などの契約条件を確認します。
依頼者が条件に合意し、契約書類が必要となる場合は提出します。
4.契約する
契約には、クラウドサインという電子契約システムを利用します。
2社間ファクタリングの場合は、依頼者とMSFJファクタリングの2者で契約を締結します。
3社間ファクタリングの場合は、依頼者とMSFJファクタリング、売掛先の3者で契約を締結します。
5.入金される
契約完了後、依頼者の指定口座へ買取代金が振り込まれます。
基本的に、営業時間内であれば振込可能です。
なお、買取代金は、売掛金からファクタリング会社への手数料を差し引いた金額です。
MSFJファクタリングの注意点
MSFJファクタリングの注意点を解説します。
受付時間が限られている
MSFJファクタリングは、受付時間が限られているので注意が必要です。
MSFJファクタリングの受付時間は、平日10時から20時です。
なお、土日祝は営業していません。
そのため、電話で問い合わせをする場合、土日祝は連絡がつかないため注意しましょう。
ネット申し込みの場合は手数料が高くなる
MSFJファクタリングは、ネット申し込みの場合は手数料が高くなる場合があるので注意が必要です。
MSFJファクタリングのフリーランス専門ファクタリングは、オンライン契約のみに対応しています。
なお、フリーランス専門ファクタリングの手数料は、3％から10％です。
そのため、フリーランス専門ファクタリングの場合、手数料の下限が1.8%ではないため、注意しましょう。
個人事業主宛の請求書は利用できない
MSFJファクタリングでは、個人事業主宛の請求書は利用できないため注意しましょう。
一般的に、ファクタリングでは、法人宛の債権を買取対象としています。
なぜなら、ファクタリング会社は、売掛先が法人の方が未回収リスクが低いと判断しているためです。
そのため、個人事業主宛の債権の場合、ファクタリングを利用できないため注意しましょう。
MSFJファクタリングに関するよくある質問
MSFJファクタリングに関してよくある質問に回答します。
ファクタリングってどんな仕組みなの？
ファクタリングとは、債権をファクタリング会社に売却して、支払期日前に現金化する金融サービスです。
依頼者はファクタリングを利用することで、キャッシュフローを改善できます。
ファクタリングは借金ではないため、依頼者の信用情報に影響しません。
また、銀行融資よりも審査に時間がかからないため、最短即日で資金調達できる場合があります。
そのため、ファクタリングは、借金を増やしたくない方や資金調達を急いでいる方に向いています。
なお、ファクタリングは知名度が高い金融サービスではないため、グレーな印象をもつ方もいます。
しかし、民法に定められている債権の譲渡性や売買契約を根拠としてるため、違法性はありません。
ファクタリングをやると取引先にバレる？
ファクタリングを利用すると、必ず取引先に知られてしまうわけではありません。
2社間ファクタリングの場合は、取引先に知られずにファクタリングを利用可能です。
なぜなら、2社間ファクタリングは、依頼者とファクタリング会社のみで契約手続きが完結するためです。
一方、3社間ファクタリングでは、債権の売却に取引先の承諾が必要なため、ファクタリングの実施を知られてしまいます。
そのため、取引先に知られたくない場合は、2社間ファクタリングを利用しましょう。
MSFJファクタリングは個人事業主でも利用できる？
MSFJファクタリングは、個人事業主でも利用できます。
MSFJファクタリングの個人事業主専門ファクタリングでは、審査通過率93％以上(2020年9月現在)をほこります。
審査通過率が高い理由は、法人と個人事業主で部門を分け、個人事業主用の審査基準で審査しているためです。
なお、個人事業主向けの審査基準をもつファクタリング会社は珍しいです。
そのため、他社の審査に落ちてしまった個人事業主でも、MSFJファクタリングに相談してみる価値はあります。
MSFJファクタリングの審査は絶対通る？
MSFJファクタリングの審査は、絶対通るわけではありません。
MSFJファクタリングでは、審査通過率が90%以上です。
つまり、約10%の申込者は審査に落ちているといえます。
なお、ファクタリングの審査に落ちる理由は、売掛先の経営が不安定であったり、支払期日までの期間が長かったりするケースがあげられます。
なぜなら、これらの債権は、ファクタリング会社にとって未回収となるリスクが高いためです。
そのため、ファクタリングを利用する場合、売掛先の支払能力や支払期日に注意して債権を選びましょう。
MSFJファクタリングの特徴や評判まとめ
この記事では、「MSFJファクタリングの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などについて解説しました。
MSFJファクタリングは、最短即日での現金化が可能なファクタリング会社です。
ファクタリングの部門を法人向けや個人事業主向けに分けることで、審査スピードを早めています。
また、オンライン契約の導入により、契約手続きの時間を短縮しています。
さらに、法人のほかに、個人事業主やフリーランスからも買取しています。
そのため、即日買取できるファクタリング会社を探している方は、MSFJファクタリングを検討してみてください。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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