- いーばんくの口コミや評判を知りたい
- いーばんくの特徴や必要書類を知りたい
- いーばんくの審査通過率や注意点を知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回は、そんなあなたに向けて「いーばんくの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]
いーばんくとは？
出典：https://tomodachi-my.com/lp/index.html
いーばんくとは、株式会社アクシスプラスが運営しているファクタリングサービスです。
設立が2019年4月と比較的新しい会社となっています。
3つのプランが用意されていて、オンラインでの受付も可能で、即日入金できるなど、利便性が高いサービスとなっています。
なお、いーばんくの概要は以下の表の通りです。
| 運営会社 | 株式会社アクシアプラス |
|---|---|
| 所在地 | 東京都豊島区池袋1-8-7-5F |
| 対応可能なファクタリング |
|
| 手数料 | 4％〜 |
| 審査通過率 | 90％以上 |
| 必要書類 |
|
| ファクタリング利用可能な金額 | 上限2,000万円 |
| 入金の速さ | 最短即日 |
| 対応可能な地域 | 全国対応 |
| 申し込み方法 |
|
| 公式サイト | いーばんく公式 |
いーばんくの特徴/おすすめポイント
いーばんくがおすすめな理由を解説します。
プランが3つ用意されている
いーばんくでは、利用者のニーズに合わせた3つのプランが用意されています。
プランには、スピードプラン、ノーマルプラン、リーズナブルプランがあり、入金までの時間、買取金額の上限、2社間取引か3社間取引の違いで分かれています。
できるだけ早く入金してほしい、少額で申し込みたいなど、利用者側のニーズや経営状態から自由にプランを選ぶことが可能です。
各プランの詳細は以下の通りです。
| プラン名 | 買取上限額 | 契約方法 | 入金スピード |
|---|---|---|---|
| スピードプラン | 2,000万円 | 2社間取引 | 最短即日 |
| ノーマルプラン | 2,000万円 | 2社間取引 | 1〜3日 |
| リーズナブルプラン | 50万円 | 3社間取引 | 最短1週間 |
審査通過率が高い
いーばんくは、審査通過率が高いのが特徴です。
他社と比較しても審査通過率はかなり高く、申し込みの90％以上が審査に通過しています。
もし信用情報に問題がある場合でも、資金の用途を明らかにし、提出する書類を不備なく揃えることで、審査通過率を上げることができます。
また、審査が通過するか不安な場合、メールや電話で事前に無料相談も可能です。
そのため、いーばんくは、他社で審査が通らなかった場合や、ファクタリングを確実に利用したい場合に便利なファクタリング会社です。
書類の作成を代行してくれる
ファクタリングを利用する際には、債権譲渡契約書などの書類を提出する必要がありますが、これらの書類の作成には手間がかかります。
いーばんくでは、必要書類の作成や登記申請まですべての書類を担当者に代行してもらうことができます。
そのため、手間がかからずファクタリングを利用できるため、スピーディーな入金が可能です。
赤字や税金滞納状態でも利用できる
いーばんくは、赤字や税金滞納状態でも利用できます。
業務が赤字であったり、税金を滞納している状態では、銀行などから融資を受けることは困難です。
いーばんくでは、このような経営状況であっても、取引先の信用情報が問題なければ、利用することができます。
即日入金に対応できる
いーばんくは、最短で即日の入金が可能です。
他社のファクタリングサービスでは、入金まで数日かかるものが多いため、いーばんくは素早い資金調達ができます。
また、土日祝日や平日時間外の振込にも対応しています。
そのため、急な資金調達が必要になった場合などに便利なサービスです。
いーばんくの良い評判/口コミ
いーばんくを利用した方の良い口コミとしては、
とても条件のよい投資を見つけたのですが、急な出費に対応できず諦めかけていました。 しかし、即日で資金の調達ができるファクタリングを見つけて、すぐに申し込みしました。 とても丁寧に対応していただき、スムーズに手続きを進められました。次の機会でも利用したいです。
出典：いーばんく公式サイト
取引先の急な入金日の変更があり、現金がつきそうになっていました。なんとかしようと調べていると、いーばんくのファクタリングを見つけました。急な相談でも迅速に対応いただき、即日の現金の調達でうまく資金繰りができました。ありがとうございます。
出典：いーばんく公式サイト
資金がショートしかけたので、取り急ぎ資金調達を行う為いーばんくを利用しました。3つのプランから用途に合わせて選べるので、その点は非常に便利で利用しやすかったと思います。急いでいたのでスピードプランを利用したのですが、実際に審査スピードは早くて入金までスムーズでした。手数料が思いのほか高くつきましたが、大きな問題に発展する前に危機を乗り切ることができたので特に不満はありません。
出典：ファクタリング口コミサイト
日々の配送等に追われ、なかなか資金繰りの手当てができていないことが悩みでした。いーばんくなら、売掛金を買い取ってもらえるだけでなく、必要書類の作成も代行してもらえるため、大変便利ですね。手数料も高くないですし、振込までの日数も想定内でした。やはりクラウドファクタリングは手間がかからないという点が一番の利点だと思いました。
出典：ファクタリング口コミサイト
などがありました。
いーばんくの口コミで評価されているのは、すぐに入金してもらえるという点です。
特に、資金調達で困っている方の評価が高くなっています。
また、プランが選べる点や書類作成を代行してもらえる点も評価されています。
いーばんくの悪い評判/口コミ
いーばんくを利用した方の悪い口コミとしては、
スピードプランで利用しようとしたところ、審査に落ちてしまいました。事情的に3社間ファクタリングはできないのですが、勧められ結局こちらから断りました。他の会社に持ち込んだところ審査に通ったのですが、審査通過率90%は本当なのでしょうか・・・。
出典：ファクタリング口コミサイト
今回は、ファクタリング業者の乗り換えで、いくつかの会社に見積もりを頼みました。その中で、アクティブサポートさんの手数料は平均値だと思います。ホームページ上に明確な手数料が開示されていないのは、どのような案件でも対応できるとの表れでしょうが、利用する側にとっては少しとっつきにくいかもしれません。
出典：ファクタリング口コミサイト
これまで、3回ほどファクタリングを利用してきましたが、手数料以外にも諸経費を請求され、苦い思いを経験してきました。インターネットを閲覧している際にアクティブサポートを見つけましたが、まず最初に感じたことは手数料が明示されていないことと、買い取り可能額も書かれていないことは不思議に思いました。とりあえず、見積もりだけは請求させていただきましたが、手数料以外にも費用がかかる可能性があるとのことで、今回は遠慮させていただきました。情報量が少ないのは、かなりの不安になりますよ ?
出典：ファクタリング口コミサイト
などがありました。
いーばんくの悪い口コミとしては、まず審査に落ちてしまった方は良い評価をしていません。
いーばんくは審査通過率が90％以上と高いのですが、それでも審査を通過しないケースもあります。
他には、手数料が公式サイトに明示されていない点も評価が悪くなっている点です。
事前に手数料が分からないため、どの程度の資金調達が可能なのか分からず不安になることがあるようです。
いーばんくの審査について解説
いーばんくの審査について解説します。
いーばんくの審査通過率
いーばんくの審査通過率は90％以上と、他社のファクタリングサービスと比較してかなり高くなっています。
そのため、ほとんどの売掛債権のファクタリングが可能です。
また、審査に必要な書類の作成は、いーばんくが代行してくれるため、書類に不備があり審査に通らないということがありません。
他社でファクタリングを断られたケースでも、いーばんくで買い取りしてもらえる可能性が高くなっています。
なお、いーばんくの審査内容や審査にかかる時間などの概要は、以下の表の通りです。
| 審査内容 | 取引先の信用情報 |
|---|---|
| 審査時間 | 最短即日(プランにより変動) |
| 審査通過率 | 90％以上 |
いーばんくの必要書類
いーばんくで必要な書類は、
- 決算書(2期分)
- 審査依頼書
- 証憑類(請求書、見積書、発注書等)
などがあります。
他社のファクタリングサービスとは異なり、印鑑証明書や登記簿謄本などは不要です。
ただし、審査状況によっては追加で書類の提出を求められる場合があります。
なお、必要な書類の作成は、いーばんくに代行してもらうことも可能です。
いーばんくを利用する際の流れ
いーばんくを利用する際の流れを解説していきます。
1.いーばんくに問い合わせる
いーばんくを利用する場合、まず公式サイトの申し込みフォームから、会社の所在地や請求書の金額などの必要情報を入力し送信します。
入力が必要な情報には、
- 会社名
- 代表者
- 電話番号(任意)
- メールアドレス
- 住所
- 希望調達額
- 希望プラン
- 売掛金の金額
があります。
他社のファクタリングサービスとは異なり、売掛金の金額を事前に入力する必要があるため、売掛金の金額の計算が必要です。
公式サイト以外にも、メールやLINEからも問い合わせることができます。
いーばんくは3つのプランを選ぶことができるため、事前にどのプランを利用するか決めておきましょう。
2.必要書類を提出する
申し込みフォームから必要情報を送信すると、いーばんくの担当者から連絡が届きます。
その際、資金の用途や希望買取金額、取引先などについてヒアリングが行われ、どのプランが最適かを担当者と相談して決定します。
ヒアリングは審査につながる重要な工程であるため、正確に回答しましょう。
その後、必要書類を提出して、審査に移行します。
3.いーばんくによる審査
必要書類を提出すれば、いーばんくによる審査が開始されます。
審査内容として重視されるのは、主に取引先の経営状況や売掛金の支払い歴です。
利用者側の信用情報は重視されないため、もし業績が赤字であっても、審査が通過するケースが多くあります。
4.契約を行う
審査に通過すると、いーばんくから買取結果が通知されます。
この際、契約書が送付されるため、契約内容に問題がなければ契約を行います。
契約書に必要情報を記入し、捺印の上返送すると契約は完了です。
5.いーばんくから入金される
契約書をいーばんくに提出し、契約が成立すれば、買取金額が入金されます。
入金までの期間は、プランにより異なりますが、最短で即日です。
2社間取引を利用した場合、取引先から売掛金が入金され次第、いーばんくに支払いを行います。
3社間取引の場合は、支払いは取引先が行うため不要です。
いーばんくの注意点
いーばんくの注意点を解説します。
法人しか利用できない
いーばんくのファクタリングの利用は、法人のみに限定されています。
そのため、個人事業主の方は、いーばんくを利用することができません。
もし個人事業主でファクタリングを利用したい場合は、個人事業主の取り扱いが可能な別のファクタリング会社を利用する必要があります。
取引先に知られる可能性がある
いーばんくのファクタリングには、3つのプランが存在し、その中には3社間取引のものがあります。
3社間取引を利用した場合、取引先がいーばんくに売掛金を入金する必要があるため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまいます。
もし取引先に知られたくない場合は、2社間取引を利用しましょう。
手数料が分からない
いーばんくは、最低手数料が4%と公表されていますが、手数料は審査内容によって異なります。
実際の手数料は審査後に通知されるため、事前に知ることができません。
場合によっては手数料が高額になることもあるため、資金調達の計画が崩れる可能性があります。
高額なファクタリングができない
いーばんくのファクタリングは、買取金額の上限が2,000万円に設定されています。
そのため、売掛債権の金額が高額な場合は、ファクタリングができません。
高額な売掛債権をファクタリングしたい場合は、別のサービスを利用する必要があります。
いーばんくに関するよくある質問
いーばんくに関してよくある質問に回答します。
ファクタリングってどんな仕組みなの？
ファクタリングとは、未回収の売掛金を現金化する仕組みです。
ファクタリング業者が売掛債権を買い取り、利用者が手数料を支払うことで、売掛金の回収を待つことなく資金調達ができます。
手数料の負担が必要ですが、すぐに資金調達が必要な場合に便利な仕組みです。
ファクタリングをやると取引先にバレる？
ファクタリングには2社間取引と3社間取引があり、2社間取引の場合は取引先に知られることはありません。
ただ、3社間取引を利用すると、取引先にファクタリングを利用することが通知されます。
もし取引先にファクタリングの利用を知られたくない場合は、2社間取引のファクタリングを利用しましょう。
他のサービスを利用していても大丈夫？
いーばんくでは、利用者の履歴などは審査対象となっていません。
そのため、他のサービスを利用していても利用することが可能です。
実際に、他社のファクタリングサービスを利用していて、買い取りできなかった売掛債権をいーばんくで買い取ってもらうという使い方をしている方もいるようです。
いーばんくでは売掛金の種類問わずファクタリングを活用できる？
いーばんくでは、一般的な売掛債権のファクタリングを受け付けています。
また、売掛債権の金額には上限があり、最大で2,000万円までの買い取りが可能です。
それ以上の金額の売掛債権はファクタリングが利用できません。
また、診療報酬債権や介護報酬債権の買い取りには対応していないため、注意が必要です。
いーばんくの特徴や評判まとめ
この記事では、「いーばんくの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などについて解説しました。
いーばんくは、ニーズに合わせた3つプランが用意されているファクタリングサービスです。
また、即日入金が可能で、審査通過率が高い、審査に必要な書類の作成を代行してくれるという特徴があり、素早い資金調達が必要な方に便利なサービスです。
いーばんくの注意点は、法人しか利用できない点、高額な売掛債権のファクタリングができない点です。
いーばんくの口コミでは、入金が早い点、書類作成を代行してくれる点が評価されていて、悪い口コミには手数料が明示されていない点があります。
全体的には、素早い資金調達が必要な際に便利なファクタリングサービスとなっています。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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